עשרת הדברים שיש לבחון לפני/אחרי רכישת הגנה ביטוחית/פנסיונית/פיננסית

מאמר מאת יוסי לנדוי

הטיפים הבאים אינם נוגעים אליך אם אינך שכיר/עצמאי, בעל משפחה, פנסיונר ובעל אזרחות ישראלית.

 אם אתה נמצא באחת הקטגוריות הללו, כדאי שתקדיש כמה דקות לקריאת עשרת הדיברות שיחסכו לך המון כסף, ויאפשרו לך להיות מוכן לכל צרה שלא תבוא.

 

עשרת הדברים שיש לבחון לפני /אחרי  רכישת הגנה ביטוחית/ פנסיונית/פיננסית

 

1. האם יש לך שב"ן ( שירות בריאות נוסף) באחת מקופות החולים? אם כן, איזה? האם יש בו גם הגנה למקרה של אובדן כושר תפקודי?

2. האם אתה נוהג באופניים/ כלי רכב דו גלגלי ממונע?

3. מהו שיעור  העמלות אותן אתה משלם בעת רכישת ני"ע בבנק ( קנייה/מכירה/משמרת/שיעור הוספה וכו')

4. האם המסלול בקרן הפנסיה שלך מתאים לגילך/מצבך המשפחתי/תחום עיסוקך?

5. האם בשנת 2003 מלאו לך לפחות 55 שנים?

 6. האם בדקת כמה מס ריווחי הון שילמתה בשנים האחרונות?

7.  האם אתה חוסך עבור ילדיך/נכדיך בתוכנית חיסכון בנקאית?

8. האם אתה מכיר כלים אובייקטיביים להשוואה בין קרנות ההשתלמות השונות?

9. האם ידעת כי ניתן לקנות ביטוח חיים שישולם למשפחתך כקצבה חודשית ולמשך התקופה שאתה תבחר?

10. האם בדקת את העלויות  האמיתיות הכרוכות בניהול תיק השקעות בבית השקעות פרטי ?

 

מבולבל?

רוצה לעשות סדר ולחסוך הרבה כסף?

 

הכותב:
יוסי לנדוי

0502820050

www.3haganot.co.il

[email protected]

 


Comments

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *